由于缺乏销售丑闻披露,富国银行面临审查

时间:2019-06-17  author:孟粥  来源:永利皇宫官网  浏览:55次  评论:175条

纽约(路透社) - 富国银行(Wells Fargo&Co)的虚假账户丑闻使美国银行的披露政策受到严厉关注。

尽管有媒体报道称联邦监管机构和洛杉矶检察官正在调查这家总部位于旧金山的银行的零售分支机构的销售行为,但该银行同意了1.9亿美元的和解协议,并没有向投资者表明问题的严重程度。

自从上周调查披露威尔斯员工为了达到内部销售目标而不知情地为客户创造了大约200万个账户以来,这一惊喜吓坏了投资者并且已经从市场价值中减去了大约190亿美元。 这家银行已经解雇了5,300人。

尽管该和解协议几乎没有削弱该银行去年获得的230亿美元利润,但丑闻的后果导致Wells股票下跌7.5%,而道琼斯美国银行指数下跌约2.4%。

与路透社交谈的投资者,分析师和法律专家表示,富国银行的沉默并不意味着它违反了法律。 但是,人们普遍认为,由于没有更多地与首席执行官约翰·斯坦普夫(John Stumpf)合作解释为何这种情况发生在他的手表上。

“看,他们已经达到了天空。 他们做了最低法律要求。 我认为这对投资者来说是公平的还是投资者需要了解或想知道的一切? 不,我不这样做,“公司治理咨询公司ValueEdge顾问公司的副主席Nell Minow说。

“就透明度的意愿而言,它进一步削弱了他们已经显着降低的可信度。”

周四,维多利亚投资者开始向富国银行提交股东决议,要求该银行根据最近的丑闻分拆由Stumpf持有的董事长兼首席执行官的角色。

消费者权益组织Public Citizen的金融政策分析师,另一位激进投资者Bart Naylor表示,他已提起股东决议,要求该银行在丑闻发生后研究破产业务。

近年来在其他大型银行提交类似措施的Naylor呼吁富国银行董事研究“剥离所有非核心银行业务部门是否会提升股东价值”。

与此同时,Stumpf将于下周在参议院银行委员会作证,美国检察官已开始调查该银行的销售行为。

“这是一个几乎难以想象的丑闻,”前美国证券交易委员会主席阿瑟莱维特本周告诉路透社。 “你不能让管理层免受其影响。”

材料与否?

在其分支机构部署的策略对威尔斯来说并不意外。 该银行自2011年以来一直在调查他们,当时它开始解雇员工“不恰当的销售行为”。2013年发布的“洛杉矶时报”调查描述了银行的“压力锅销售文化”。

没有提及该银行的内部调查,或当局对其最新季度或年度证券申请的“法律诉讼”部分的调查。 该银行直到本周才表示,在第二季度它已经为结算留出了资金。

Stumpf此后道歉,并表示管理层对所发生的事情负责。 发言人Mark Folk表示,银行不相信在和解前必须向投资者披露信息。

他说:“每个季度,我们都会考虑所有可用的相关和适当的事实和情况,以确定诉讼事项是否重要,并在我们的公开文件中披露。” “根据该评论,我们确定此事不重要。”

美国证券交易委员会执行的美国证券法要求上市公司向投资者公开披露有意义的金融和其他信息。 如果某些东西是“物质的”,则需要进行披露,但在定义什么是物质时会涉及一些主观性。

美国证券交易委员会发言人拒绝对富国银行发表评论。 该银行的审计师毕马威表示,由于保密要求,它无法发表评论。

获得控制权

专家表示,美国证券交易委员会的规则优先考虑信息的准确性而不是披露的速度。 如果管理层不确定问题的严重程度,可能会延迟发布信息以使其正确。

但是,如果公司能够最大限度地减少问题,那么公司也有可能使情况更糟。

摩根大通(JPMorgan Chase)首席执行官杰米•戴蒙(Jamie Dimon)将其所谓的“伦敦鲸鱼”(London Whale)损失称为“茶壶中的暴风雨”,就在披露它已经损失超过20亿美元的交易前一个月。 戴蒙后来道了歉。

专家表示,富国银行至少可以先提出这个问题。

2014年3月18日在加利福尼亚州圣地亚哥市中心看到富国银行大楼的标志。路透社/迈克布莱克

“他们应该试图控制新闻的发布,这样就不会像其他人的日程表那样成为一个重磅炸弹。”密歇根大学商学教授埃里克戈登说。

“现在他们处于可怕的位置,看起来他们做了一些事情并把它隐藏起来。”

由Carmel Crimmins和Alan Crosby编辑

我们的标准:

最近更新

本类推荐

本类排行